La gestión profesional del patrimonio familiar ofrece un amplio abanico de ventajas, así como el ahorro de costes y de tiempo para la familia, además de asegurar la conservación y el crecimiento del patrimonio. Delegar la gestión en expertos externos y con una visión profesionalizada del negocio abre múltiples posibilidades de inversión y de planificación financiera, además de una adecuada diversificación de riesgos.
Así pues, la gestión profesionalizada del patrimonio global familiar garantiza:
- La preservación y el crecimiento del patrimonio familiar para que pueda transmitirse de generación en generación.
- La diversificación de riesgos, incrementando las oportunidades de inversión y el acceso a productos institucionalizados.
- Confidencialidad.
- Una planificación orientada a reducir los costes fiscales.
- Mantenimiento de la armonía familiar.
Metodología de gestión del patrimonio familiar
Para que todo lo anterior sea posible, el Departamento de grupos familiares de Universal Gestió sigue una metodología basada en la personalización, planificación y seguimiento.
Análisis del patrimonio y planificación de una estrategia global de inversión
Para poder planificar una estrategia sólida para la gestión del patrimonio familiar, es imprescindible llevar a cabo un análisis exhaustivo y una valoración precisa del patrimonio. En este punto, deben tenerse en cuenta distintos aspectos: origen e historia familiar, situación actual de la familia, situación patrimonial, valoración y complejidad de los activos, así como su análisis detallado.
Los activos que conforman el patrimonio, ya sean financieros, inmobiliarios o empresariales, determinarán en gran medida el plan estratégico de inversión. Además de una visión financiera, fiscal y técnica, la planificación de la gestión de grupos familiares también tiene en cuenta aspectos personales y emocionales.
Seguimiento continuado de la evolución del patrimonio
Una vez que el patrimonio entra en la fase ejecutiva del plan de inversión, se establece entre los gestores y el grupo familiar un contacto continuado para garantizar una correcta dirección estratégica.
Para mantener una comunicación fluida con el cliente, nuestros gestores presentan periódicamente un informe detallado del patrimonio global y de su evolución. De este modo, el cliente puede conocer con detalle cuáles son las inversiones en curso, la rentabilidad obtenida y los riesgos asumidos.
En esta fase de la gestión del patrimonio familiar pueden surgir nuevas necesidades, como la elaboración de un protocolo familiar que facilite la gestión y regule las relaciones entre los miembros de la familia.
¿Qué principales beneficios aporta disponer de una gestión del patrimonio de grupos familiares?
Se trata de realizar un seguimiento constante de las inversiones, minimizando y diversificando los riesgos tanto geográfica como sectorialmente. El objetivo es preservar el patrimonio y fomentar su crecimiento.
Personalización
En todo momento de la gestión, nuestro servicio es altamente personalizado para adaptar las estrategias a las necesidades y posibilidades de cada patrimonio. Se trata de una visión integral 360º.
¿Qué es una family office?
Existen situaciones en las que la gestión del patrimonio familiar requiere ir un paso más allá y crear un vínculo sólido entre los gestores y el grupo familiar. En estos casos es cuando se puede constituir una family office.
Una family office es una empresa privada creada con el objetivo de preservar la riqueza de la familia para las generaciones futuras. Para garantizar el cumplimiento de este objetivo principal, el patrimonio se gestiona mediante inversiones en activos financieros y no financieros.
A diferencia de la gestión de grupos familiares, una family office es un organismo que va más allá de la gestión del capital económico, ya que también tiene en cuenta el capital humano e intelectual de la familia. El objetivo de esta estructura es garantizar y mejorar el bienestar del conjunto familiar. Las competencias de una family office abarcan desde las inversiones hasta la fiscalidad, los planes de pensiones y la gestión inmobiliaria.
Si tiene interés en apostar por un servicio de gestión del patrimonio familiar, no dude en solicitarnos más información al respecto.