Andorra, el país con el menor riesgo de blanqueo de capitales de 2021
El Instituto de Gobernanza de Basilea atribuye, según el ranking mundial elaborado en 2021, una puntuación de 2,73 —siendo 10 el mayor riesgo—, la mejor entre las 110 jurisdicciones incluidas.
Entre las jurisdicciones donde resulta más difícil el blanqueo de capitales también figuran Finlandia, las islas Cook, Eslovenia y Noruega. España ocupa el puesto 11 y Francia no forma parte de las jurisdicciones listadas este año. En los últimos lugares se sitúan Mauritania, la República Democrática del Congo y Haití.
El índice AML se elabora a partir de 17 indicadores de cinco ámbitos clave que agrupan los siguientes conceptos:
- Soborno y corrupción.
- Transparencia y estándares financieros.
- Transparencia y rendición de cuentas públicas.
- Riesgos legales y políticos.
Enfoque por regiones
El AML Index de Basilea sigue la clasificación de países del Banco Mundial, separando además Europa y Asia Central en dos regiones:
- Unión Europea y Europa Occidental
- Europa y Asia Central
- Asia Oriental y Pacífico
- América Latina y el Caribe
- Oriente Medio y África del Norte
- América del Norte
- Asia del Sur
- África Subsahariana
Europa suele obtener mejores puntuaciones que la media mundial (4,02 frente a 5,3), aunque no con la calidad deseable, existiendo diferencias entre países tanto en el cumplimiento de las medidas como en la eficacia de su implementación. Es precisamente en este punto donde Europa necesita una mejora significativa, si bien continúa situándose por encima de la media mundial (4,59 frente a 5,76). Actualmente la Unión Europea está adoptando medidas para reforzar este aspecto.
También preocupa la calidad de las medidas aplicadas contra el blanqueo de capitales. Si bien se están aplicando de forma generalizada las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la calidad de dichas medidas sigue siendo baja, situándose en una puntuación global del 30%. Con el fin de equilibrar la prevención sobre el papel y su implementación efectiva, se insta a los gobiernos a invertir más recursos en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, sin reducir los recursos destinados a su ejecución.
En Europa, aproximadamente la mitad de las jurisdicciones han aumentado sus puntuaciones de riesgo debido a cambios en los datos relacionados con:
- Tráfico de personas (Chipre, Noruega, Portugal y Suiza)
- Soborno y corrupción (Hungría)
- Transparencia pública (Hungría, Finlandia)
El mundo virtual
El Instituto de Gobernanza de Basilea incluye en el informe un apartado dedicado a los activos virtuales y las criptomonedas, advirtiendo que “su naturaleza y existencia sin fronteras fuera del sistema financiero formal también los convierte en una opción tentadora para los delincuentes para ocultar productos de la corrupción y otros delitos, eludir impuestos o financiar el terrorismo”. Asimismo, cifra la actividad criminal en transacciones con monedas virtuales en 2019 en 450 millones de dólares, basándose en datos de la firma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis.