UNIVERSAL GESTIÓ

CAT / CAST / ENG / FR

Andorra, el país con el menor riesgo de blanqueo de capitales del 2021

12 octubre, 2021
Fuente: Bondia.ad

Andorra, el país con el menor riesgo de blanqueo de capitales del 2021

El Instituto de Gobernanza de Basilea atribuye, según el ranking mundial que ha elaborado este 2021, una puntuación de 2,73, siendo el 10 el riesgo mayor, la mejor entre las 110 jurisdicciones que se incluyen.

Entre las jurisdicciones donde es más difícil el blanqueo de capitales también figuran Finlandia, las islas Cook, Eslovenia y Noruega. España figura en un 11º puesto y Francia no forma parte de ninguna de las jurisdicciones listadas este año. Por la cola encontramos Mauritania, la República Democrática del Congo y Haití.
El índice AML es elaborado a partir de 17 indicadores de cinco ámbitos clave que agupan los siguientes conceptos:

  • Soborno y corrupción.
  • Transparencia y estándares financieros.
  • Transparencia y rendición de cuentas públicas.
  • Riesgos legales y políticos.

Enfoque por Regiones

El Índice AML de Basilea sigue la clasificación de países del Banco Mundial, separando además Europa y Asia Central en dos regiones:

  • Unión Europea y Europa Occidental
  • Europa y Asia Central
  • Asia Oriental y Pacífico
  • América Latina y el Caribe
  • Oriente Medio y África del norte
  • Norteamérica
  • Asia del Sur
  • África Subsahariana

Europa suele tener mejor puntuación que la media mundial (4,02 frente a 5,3), aunque no con la calidad deseable, habiendo diferencias entre países tanto en el cumplimiento de las medidas como en la eficacia de la implementación de las mismas. Es justamente en este punto donde Europa necesita una fuerte mejora, si bien todavía se encuentra mejor que la media mundial (4,59 contra 5,76). Actualmente la Unión Europea está adoptando medidas para mejorar este punto en particular.

También preocupa la calidad de las medidas aplicadas contra el blanqueo de capitales. Ciertamente se están aplicando medidas de forma generalizada para aplicar las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), pero la calidad de las mismas es igualmente baja, quedando en una nota global del 30%. Con el fin de igualar prevención sobre el papel y su implementación efectivas se insta a los gobiernos a invertir más recursos en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, sin reducir los recursos para su ejecución.

En Europa también, aproximadamente la mitad de las jurisdicciones han aumentado sus puntuaciones de riesgo debido a los cambios en los datos de riesgo relacionadas con:

  • Tráfico de personas (Chipre, Noruega, Portugal y Suiza)
  • Soborno y corrupción (Hungría)
  • Transparencia pública (Hungría, Finlandia)

El mundo virtual

El Instituto de Gobernanza de Basilea incluye en el informe un apartado dedicado a los activos virtuales ya las criptomonedes, advirtiendo que “su naturaleza y existencia sin fronteras fuera del sistema financiero formal también los convierten en una opción tentadora para los delincuentes para ocultar productos de la corrupción y otros delitos, eludir impuestos o financiar el terrorismo “. Y cifra la actividad criminal en transacciones de monedas virtuales en 2019 en 450 millones de dólares, en base a datos de la firma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis.